香港電信網絡詐騙案追討資金的新途徑：香港訴訟，內地執行 香港網絡電信詐騙案件的收款銀行戶口持有人 在本所處理的大量香港電信網絡詐騙的民事訴訟案件中，通過向香港法庭申請披露令，取得收取被詐騙款的銀行賬戶持有人的身份信息，並對其提起民事訴訟，是一種常見的追索被騙資金的方法。大量的案件表明，在香港發生的詐騙案件，收款人賬戶的持有人的身份，最多的是內地居民，其次是香港居民。雖然沒有準確的統計，根據過往的經驗，我估計收款賬戶持有人是內地居民的，應該佔80%以上。 香港網絡電信詐騙案件民事訴訟的被告： 收款銀行賬戶持有人 在《香港電郵詐騙案件訴訟及代理》一文中，我們說過，香港網絡電信詐騙，由於真正施行詐騙行為的騙徒往往難以追查，受害人想要追討被詐騙款項的最有效的途徑，是通過香港民事訴訟程序向收款的銀行賬戶持有人提起民事訴訟，要求返還所收取的款項或賠償損失，其訴因是不當得利、所有權權利或基於推定信託的持有。在這樣的訴訟中，除非收款人能夠成功確立一項抗辯，例如他是支付了對價的善意第三人，或者他在收到該資金後善意地花掉了該資金（改變位置), 否則法庭就會判斷收款賬戶的持有人應該返還資金。實踐中，總體上來說，被告人要想成立確認其中任何一個抗辯理由並非易事。所以，在香港網絡電信詐騙案件的民事訴訟中，受害人針對收款人提起的返還資金的民事訴訟，獲得勝訴判決的機會總體上還是比較高的。問題是，取得了勝訴的判決，如何才能將勝訴的判決變現，真正取得被告人的金錢賠償？ 如果被告（網絡詐騙案的收款銀行戶口持有人）的銀行賬戶還有資金 如果被告人的銀行賬戶被凍結，且裡面還有資金，則律師可以通過向法庭申請第三方債務人扣押令，由法庭頒布命令，命令持有被告人資金的銀行直接將被告人銀行賬戶的資金扣押和支付給原告受害人，以履行原告人取得的勝訴判決下被告的給付和賠償義務。 被告的銀行賬戶沒有資金：被告是香港居民 如果被告人的銀行賬戶裡面已經沒有資金了，但是被告是香港居民，這原告人可以考慮通過律師向法庭申請該被告人香港居民個人破產，從而逼迫該被告人償還判決債務，或者在破產程序中通過其資產償還債務。 被告的銀行賬戶沒有資金：被告是中國內地居民 如果被告人的銀行賬戶裡面已經沒有資金了，但是被告是中國內地居民，在過往，由於香港的判決無法在內地申請執行，從而往往無法繼續進行執行追討。然而，從2024年1月29日開始，由於內地和香港之間《关于内地与香港特别行政区法院相互认可和执行民商事案件判决的安排》已經生效並且開始執行，在香港法院取得的針對內地居民取得的民事判決書，可以比較容易地在內地法院申請執行。在此背景下，在香港法庭取得的針對內地被告人（收款銀行賬戶持有人）的民事判決書，就有一個新的和比較有效的執行途徑：向內地法院申請執行香港判決書。 向內地法院申請執行香港法院民事判決書的優勢 向內地法院申請執行香港判決書的一個明顯的優勢是，內地法院執行生效的民事判決，相比較香港法院的執行制度而言，力度非常大。只要勝訴判決的原告人向內地法院提交了執行申請後，法院會主動地查詢、凍結、扣押被告人名下在內地的所有資產，包括銀行賬戶、房產、證券等，而無需原告人提供被告的資產信息。 而且，如果被告人名下沒有資產或無法全部執行，內地法院會對被告人作出限制高消費、列入失信被執行人名單、每隔半年就重新查詢一次被告人名下的資產等相當主動和有力的執行措施。根據經驗，如果被告人名下有資產（無論原告人知道該資產詳情與否），通過內地法院獲得執行的機會是相當大的。 香港民事訴訟和內地申請執行的無縫銜接 通過香港民事訴訟、內地申請執行的途徑來追討詐騙案件受害人的損失，一個重要的方面是，既需要香港律師的工作（香港通過民事訴訟取得勝訴判決書），也需要內地律師的工作（代表客戶在內地申請執行香港的勝訴判決書）。 本所主任律師閆顯明，同時具有香港律師資格（2013年開始執業）和中國內地律師執業資格（2004年開始執業）， 且在香港和內地深圳各自設立一間律師事務所，可以一站式無縫銜接地為客戶在香港提起民事訴訟和在內地申請執行香港的勝訴判決書。 （作者：閆顯明律師，本律師事務所主任律師，微信/WhatsApp: +852 51039249， 電郵: [email protected]）  Read More

  香港詐騙案件資產追討：常見問題與答案 香港詐騙案件常見的有哪些類型？ 香港詐騙案件常見的類型，包括電郵詐騙、電話詐騙、CEO詐騙、虛假投資平台詐騙、倫敦金詐騙、貸款詐騙等。 遭受詐騙後，受害人立即做什麼？ 意識到自己受到詐騙之後，受害人應該立即： （1） 向香港警方報案；（2） 向香港政府聯合財富情報組(JFIU)報案；（3）向收款銀行報案；（4）必要時，委託香港律師向法庭申請緊急凍結令，凍結收款人賬戶；（5）委託香港律師提起民事訴訟，追討被詐騙的資金。Read More

香港电邮诈骗诉讼案件及代理 黑客電郵詐騙訴訟案件 電郵詐騙訴訟案的民事訴訟經常出现在香港法庭，并不少見。作爲專注於處理內地香港跨境法律事務的香港律師，我們處理過各類形形色色的涉及香港的金融、貿易、電郵詐騙或其他的詐騙案 。得益於香港便利的金融、貿易環境，作為其副產品，香港活跃着各种類型的詐騙。在本文中，我將介紹在香港常見的电邮詐騙手法及诉讼處理方法。 黑客電郵詐騙的方式 這類詐騙，通常是以香港公司賬號作爲收取詐騙款的賬戶的。 騙徒先通過電腦病毒等方式，取得使正常從事國際貿易往來的買賣雙方的電郵賬號及密碼，然後一直潛伏不動，密切觀察雙方電郵的內容。等到看到買方需要想賣方付款時，騙徒會控制、截取雙方的電郵信件，冒名以賣方的名義要求買方將貨款支付到另外一個由騙徒控制的香港公司的銀行賬戶（其藉口通常說這是賣方的供貨商的賬戶，直接給供貨商打款，實際上是騙徒控制的香港公司的銀行賬戶）。買方完全不知道有詐，因爲郵件是從賣方的正常電郵發出的，而國際貿易的雙方由於身處兩個不同國家，往往只依賴電郵聯繫。Read More

香港的投資詐騙案件的訴訟與代理 在幾年前，我寫過一篇《香港的電郵詐騙訴訟及其代理》的文章，介紹如何處理通過向警方報案及香港民事訴訟處理電郵詐騙案件。 香港的電郵詐騙案件仍然沒有杜絕，但另一種金融詐騙形式，即通過引誘客戶投資虛假的金融資產而進行詐騙的形式，卻在香港近年來愈演愈烈，受害者許多是在位在美國、加拿大及其他地方的海外華僑。本文將對這種投資詐騙案件的訴訟代理進行介紹。 香港的投資詐騙案件的形式 香港發生的以投資為幌子進行詐騙的形式在報章上已經有較多的報導。根據相關報道，以倫敦金投資詐騙案件，例如：   由美女通過社交軟件結識潛在的投資者， 引誘潛在投資者在所謂的投資公司的網站開設交易賬戶；   以高額回報，引誘受害人進行所謂的投資，引誘受害人向指定的銀行賬戶支付投資款項，作為所謂的投資資金；   通過賬戶交易軟件App, 使投資者可以通過app查閱投資賬戶的餘額及交易記錄；   誘騙投資者簽署授權書和交出投資賬戶的登入信息，代表投資者進行多次操盤，引致賬戶全部或大部分虧損；告知投資者賬戶資金已經全部或大部分虧損，無法退回。   或者在在受害人要求提取投資款時，進一步要求受害人支付所謂的“稅費“、“託管費”等名目的資金，在受害人支付完畢後，所謂的聯繫人（騙徒）消失，無法聯繫。Read More